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旅游产业供应链金融

标的编号:J16048792

出入境旅游龙头企业,还款来源充足

  • 8.0% 预期年化收益率
  • 3个月期限
  • 50.0融资金额
项目进度100%
发布日期:2017-01-11 还款完成日期:2017-04-12 计息方式:次日计息 还款方式:按月付息,到期还本
募集完成时间:2017-01-12
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基础交易描述
借款企业成立于2001年6月1日,依托中华民族悠远深厚的文化底蕴,结合全球化经营理念,采取直营及连锁并行的经营模式,实行集中统一的模式化管理。同时公司获得国家旅游局、北京市旅游局及海淀区旅游局的政策支持,汇集业界专业人士,依靠多年从业经验打造行业领先的旅游产品。 企业自运营以来,一直坚持用独立、独特的视角审视、思考行业发展模式,积极探索企业发展道路,自主创新的提出“前后台精细分化,整合优势资源,集中一点,辐射式统一管理”的全新经营模式。以统一的管理制度及标准化服务方式建设直营店体系,打造出企业的旅行社品牌形象。企业拥有深厚的专业背景,业务范围覆盖全球六大洲。经国家旅游局授权,特许经营出境旅游、入境旅游、国内旅游、会议奖励旅游等业务。同时为客户提供酒店预订、代办签证、代理飞机票、火车票、演出票等业务。企业200余名精英员工以国际化的专业标准,倾力为全球客户打造专业化、品质化、个性化的旅游服务。

借款用途
借款公司因需大量资金向出行服务商、景点服务商、地接社为旅游消费者先行垫付资金提供旅游服务,为提高企业周转率,提供公司的利润率,故产生融资需求。
还款来源
1.借款公司经营良好,营业收入稳定,具有较强的第一还款能力。
2.借款公司向沣盈保理公司转让的属于借款公司的上市公司应收账款总额为1710万,保理公司核准的对价为800万元,对价比例为46.77%,风险可控。
3.沣盈保理公司为本笔借款负有到期无条件先行回购的责任。
4.借款公司法人个人为此笔借款提供不可撤销的无限连带责任保证担保,沣盈公司有权向借款公司法人个人追索该笔借款。
风控措施
1.沣盈保理公司核准此笔优质应收账款对价比例46.77%,风险可控。
2.沣盈保理公司进行贷前调查,全面审核借款公司财务状况、历史经营状况,借款企业实力雄厚,还款能力充足。
3.沣盈保理公司对应收账款实际债务人(上市企业)进行严格的贷前调查,调取经营数据、财务数据,综合评定,该笔应收账款风险可控。
4.沣盈保理公司已通知实际债务人企业该笔账款已转让给沣盈保理公司,且已取得该企业的书面确认回执。
5.回购方调查:沣盈保理公司有足够能力无条件回购该笔借款。
6.借款公司尽职调查。
7.借款公司法人个人与沣盈保理公司已签署《个人最高额担保合同》,对该笔借款提供不可撤销的无限连带责任保证担保。
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